Dokumen ini ialah peta atau kompas supaya anda tidak sesat dan sentiasa berada atas landasan yang betul semasa melabur. Bukankah ‘Google Maps’ atau ‘Waze’ dapat membantu kita sampai ke destinasi dengan lebih senang?
Ini ialah maklumat yang perlu ada:
Nama: Mohamad Salah
Umur: 40
Nilai aset pelaburan semasa
Tunai: 350,000
KWSP: 800,000
Sasaran untung: 6%
Kerugian setahun yang sanggup diambil: 5%
Matlamat
- Pendapatan dividen dari pelaburan
- Profile risiko: Konservatif
- Tempoh pelaburan: 10 tahun
- Keperluan tunai jangka masa pendek: Tiada
Analisa Pelaburan Semasa
Bank
Akaun simpanan
Fixed income
Tabung Haji
ASB
Sukuk Fund
Ekuiti
Equity fund
Blue chip
ETF
Lain-lain
Tida
Analisa Aliran Tunai
- Pendapatan setahun: 180,000
- Perbelanjaan setahun: 135,000
- Lebihan tunai setahun: 45,000